Инвестируем свои деньги грамотно

как инвестировать деньги правильно в россии

Людям, у которых есть деньги всегда будет интересен вопрос, как инвестировать деньги правильно в России. Конечно же, чтобы не потерять свои накопления к этому делу стоит отнестись крайне внимательно. В данном разделе мы дадим некоторые советы инвесторам-новичкам. То есть они будут полезны тем, кто хочет получить отличный доход от личных вложений с наименьшими финансовыми потерями. Также мы постараемся рассмотреть основные принципы, которых необходимо придерживаться, для возможности получить хорошую прибыль от собственных инвестиционных вложений, намного выше банковских, с такой же надежностью. Почему же мы говорим о такой же надежности? Вы знаете золотое правило инвестирования? Доход всегда прямо пропорционален рискам, которые берет на свои плечи инвестор Возможно, кому то это из вас покажется банальным , но самое первое с чего следует начинать инвестировать- это получение необходимых знаний. Это означает, что свои первые финансы лучше всего вкладывать не в золото, акции, или банк, а про инвестировать эти деньги лично в себя. Тогда они смогут окупиться в несколько раз больше. Именно это советуют сделать самые богатые люди на земле — Уоррен Баффет и Билл Гейтс.

После приобретения вами необходимых знаний и полного представления различных финансовых инструментов, основных принципов их работы, ожидаемого дохода и возможных рисков, вы можете начать переходить к практике.

как инвестировать деньги правильно в россии

Принципы грамотного инвестирования ведущих мировых инвесторов

Принцип 1. Сперва следует создать финансовую подушку.

Это означает. Что без наличия необходимой финансовой базы, просто запрещено заниматься инвестированием. За одним исключением- банковским вкладом, поскольку это нельзя назвать инвестированием. Это сберегательный инструмент. Что же собой представляет финансовая подушка? И каким образом ее нужно создавать?

Финансовая подушка- это полугодовой денежный запас, который и ваша семья и вы сами моете прожить , полностью сохраняя при этом свой жизненный уровень, без побочных источников прибыли. В создать такую подушку можно благодаря постоянному откладыванию денежных поступлений ( заработной платы) , либо продаже имеющейся недвижимости или какой либо собственности. к примеру, в том случае, если ваша семья привыкла на 50 000 тыс. рублей проживать каждый месяц, то вы, должны иметь при себе не меньше 300 000 тыс. рублей, для возможности заняться инвестированием. За исключением лишь следующего: в случае, когда вы можете начать инвестировать финансы под проценты , не имея при этом денежной подушки. Это наличие у вас пассивной прибыли.

Пассивная прибыль-это денежный поток, который приходит к вам и не зависит от личных ежедневных условий. К примеру, от дивидендов по имеющимся у вас акциям, сдачи в аренду недвижимости или дохода от работающего бизнеса.

Принцип 2. Диверсифицируйте вложения.

Для того, чтобы ваши собственные финансы смогли работать правильно, следует сперва подумать, куда их вложить, для того, чтобы полностью соблюсти принцип диверсификации. Или, разделения денежных средств по различных инвестиционным инструментам. В том случае, если вы интересуетесь серьезно темой инвестирования, то, скорее всего, данное понятие вам известно. Простыми словами, это означает — не укладывать все имеющиеся яйца в одну корзину. В том случае, если у вас имеется корзина с яйцами и она вдруг упала, то все ее содержимое разобьется . а вы останетесь ни с чем. То же самое может произойти и с вашими денежными накоплениями, если вы их вложите в один проект, либо инвестиционный инструмент. Стоит отметить, что диверсификация заключается не только в вложении в различные финансовые инструменты, но также и в разные экономические отрасли. К примеру, если вы инвестируете финансы в фондовый рынок, то постарайтесь так сформировать личный инвестиционный портфель, чтобы ваши финансы смогли работать в фирмах разных секторов. Инвестиционный портфель является совокупностью имеющихся у инвестора активов. Допустим, если у вас открыт банковский вклад, либо есть акции, действующий бизнес или недвижимость- все данные инструменты получения дохода с точки зрения инвестиции будут называться – инвестиционным портфелем. Для того, чтобы ваш инвестиционный портфель стал очень устойчивым к различным рыночным изменениям, постарайтесь вложить 20 процентов своих свободных денежных средств в банковский сектор, 20 процентов в производственный, 20 процентов в нефтегазовый, и 20 процентов в продовольственный либо сельскохозяйственный. Так, например, в том случае, если одна сфера станет претерпевать огромные убытки, то оставшиеся будут вытягивать ваши личные средства вверх и не допустить проседания инвестиционного портфеля.

как инвестировать деньги правильно в россии

Принцип 3. Контролируйте риски.

Надежное инвестирование денег всегда должно находится под вашим контролем. Риски являются основной проблемой, с которой сталкиваются все инвесторы. Следует всегда помнить о том, что прежде чем куда то вложит свои финансы, нужно подумать над тем, сколько можно потереть . И только после этого- сколько можно заработать. Но к большому своему сожалению, многие новички совершают одну и ту же ошибку- за место зрачков у них горят долларовые значки, и они желают получить миллионы.

Как же на практике обстоят дела?

А что касается практики, то здесь все совсем по-другому. Переоценив личный опыт и силы, большинство людей пытаются сразу же заняться агрессивным инвестированием. В результате чего, попросту теряют свои финансы, за место того, чтобы инвестировать деньги в наиболее консервативные инструменты. А в итоге, получается следующее- как говориться- Жадность фраера сгубила.

Инвестиции являются той же работой, как любое профессиональное дело. А это означат, что нужно эволюционировать в данном направлении постепенно, идя от простейшего к более сложному.

Следует начинать со ста либо тысячи долларов. Нельзя сразу же инвестировать огромные денежные суммы, тем более в то, в чем вы вообще не разбираетесь!

Самым безграмотным шагом в данном случае является занять финансы под проценты и пытаться за короткий срок их прокрутить при помощи какого-либо супер прибыльного метода.

Добрый совет:

Не следует торопиться, поскольку если вы сможете стать профессионалом в области инвестирования, то ваша будущая прибыль никуда не денется. Наоборот- если же вы поспешите и попытаетесь стать богатым сию же секунду, то увеличиваются риски того, что вы никогда не сможете заработать больших денег.

как инвестировать деньги правильно в россии

Принцип 4. Привлекайте со инвесторов.

По мере приобретения опыта, в качестве инвестора, вы сможете инвестировать денежные средства сообща, образовывая так называемые инвестиционные пулы. Вы станете получать больше возможностей – куда именно вложить финансы, для возможности получить максимум прибыли.

Допустим, вы смогли отыскать какой либо интересный инструмент, ибо проект для инвестиций, у вас имеются свободные финансы, но их все же не хватает. Тогда следует найти тех людей, которые будут готовы поддержать вашу идею по инвестированию, и вложит средства вместе с вами на партнерских началах.

В последе время, очень популярной темой являются памм-счета. В данном случае, инвестор передает в доверительное управление личные финансы управляющему финансовыми активами.

Доверительное управление активами является видом финасово-деловых отношений. Здесь один человек либо организация перелает собственные денежные средства ( или имущество) другому человеку- т.е. доверительному управляющему. В данном случае, следует отметить, что управляющий не вправе распоряжаться данным денежными средствами либо имущество. Он только вправе пользоваться финансами для получения дохода, процент от которого он получит в качестве денежного вознаграждения за успешное управление.

Так, к примеру, группа инвесторов может создать памм-счет , как говориться. сообща, и передать данную сумму в доверительное управление. В данном случае, все возникшие риски по убыткам инвесторы полстью берут на себя , пропорционально про инвестированным средствам. С трейдером ( или управляющим данным счетом) инвесторы могут прилит к договоренности о том, чтобы он полностью прекратил работу по счету в случае получения убытков в каком либо процентом соотношении от величины счета. Если мы подведем небольшой итог данной схеме инвестирования, то мы увидим то, что инвесторы готовы жертвовать , к примеру, пятнадцатью процентами своих денежных средств, для возможности получить 30 процентную прибыль.
Пример:

Московская инвестиционная компания GOLD MINE FTJ является хорошим примером коллективного инвестирования именно здесь многие успешные-трейдеры -профессионалы торгуют на частных и публичных памм-счетах.

В портфеле данной компании имеется более десятка счетов. А общий размер капитала в управление составляет более 3 миллионов долларов! В данной сумме имеются и личные средства управляющих счетами, и финансы инвесторов с иной стороны.

Главный флагманский счет компании- FTJ Stability. Он показывает приличную прибыль- более 120 процентов годовых. Но все же порог входа довольно высокий( 1000 долларов). Он подойдет не каждому новичку-инвестору. Что же делать в данном случае? Специально для таких инвесторов в компании был создан счет FTJ Genius, имеющий порог входа в 100 $.

Общая стратегия торговли практически повторяет основной счет и является умеренно-агрессивной. Это означает, что риски здесь умеренные. Полученный доход делиться ровно напополам с инвестором.

В том случае, если вы ничего не смыслите в торговле на финансовом рынке, то это будет вашим оптимальным вариантом для долгосрочного инвестирования.

как инвестировать деньги правильно в россии

Принцип 5. Создавайте пассивный доход.

Для того, чтобы обнаружить для себя самое выгодное инвестирование денег, необходимо учитывать все советы данной статьи. Увеличение вашего личного капитала – это очень хорошо. Но все же самым важным моментом в данном случае, является создание пассивной прибыли от собственных инвестиционных действий.

Почему это является таким важным?

Если вы сможете разобраться в ходе моих мыслей, то вы сможете по другому взглянуть на инвестирование собственных средств.

Наглядный пример:

Например, вы про инвестировали сто тысяч рублей и смогли получить прибыль. Через год , равную 130 000 тыс. рублей, т.е. смогли заработать 30 процентов на вложенные финансы. Но все же, в последующие разы, вы не можете гарантировано сказать о том, что заработаете еще 30 процентов или больше за один год. Если учесть тот факт, что данная прибыль намного выше банковской, то это означает, что риски будут гораздо больше у этого метода. Вы даже можете полностью потерять всю денежную сумму, в том случае, если что-то пойдет не по сценарию в следующий раз. Если посмотреть на это с другой стороны, то если бы за сто тысяч рублей у вас получилось бы создать пассивную прибыль, к примеру, те же 2500 рублей ежемесячно, что также составляет тридцать тысяч рублей ежегодно, в данном случае, вы сможете без всяких проблем оформить в кредит те же сто тысяч рублей и про инвестировать их наиболее консервативно. Так ваш актив с пассивной прибылью в 2500 рублей будет являться гарантией возврата оформленной в кредит новой денежной суммы в сто тысяч рублей.

Для возможности понять, каким образом следует создать пассивную прибыль, а затем при помощи нее создать активы , советуем вам поиграть в игру- денежный поток, от известного инвестора и бизнесмена Роберта Кийоскаки. О данной игре мы писали большую статью — Игра – Денежный поток- самая лучшая бизнес-игра в мире!

как инвестировать деньги правильно в россии

С каких сумм можно начать инвестировать

Можно начать инвестировать практически с любых сумму. Если же в качестве инвестирования вы выбрали акции или банковский вклад, то в данном случае, вы можете начать инвестировать со ста рублей. В том случае, если у вас вовсе нет денег, то можно начать откладывать понемногу — по десять процентов от любой вашей прибыли. Таким образом вы сможете сформировать привычку создавать собственный денежный резерв , и по мере прироста прибыли, ваши личные сбережения будут увеличиваться пропорционально. Таким образом, финансы будут работать на вас самих, пока вы отдыхаете. О том, что следует откладывать финансы, говорят очень известные всем люди, которые обучают успеху и грамотному обращению к собственным деньгами: Роберт Кийосаки, Брайн Трейси, Бодо Шеффер, Уоррен Баффет. Все дело в том, что большинство людей, с увеличением прибыли, попросту начинают тратить их и умудряются брать кредиты, поскольку им просто не хватает средств.

Куда вложить деньги, чтобы они работали — 5 выгодных способов инвестирования

Если у вас имеется 500000 рублей либо больший капитал, то стоит знать о том, куда вложить эти средства чтобы заработать. В настоящее время, у большинства людей просто разбегаются глаза от всевозможных предложений- куда можно вложит собственные средства. Если вы откроете сеть Интернет и прочитаете статьи на данную тему, то кто-либо предложит вам приобрести какой-нибудь супер классный курс, по прошествии которого вы всего за неделю сможете стать миллионером. Но на самом деле, все эти супер волшебные таблетки являются простым методом кражи ваших личных сбережений. В данном разделе мы расскажем вам о классических методах, которые помогут про инвестировать ваши собственные средства в понятные инструменты с прогнозируемой прибылью и умеренными рисками.

Способ 1. Банковский вклад.

Данный метод является самым популярным для сбережения финансов. Но вот его прибыль едва сравним с уровнем существующей инфляции в нашей стране. Так что если вы станете инвестировать финансы в банк и держать их там каждый год, то, скорее всего, вы попросту их потеряете.

В настоящее время, в нашей стране принят закон, гарантирующий выплаты по вкладам равным 1400000 руб., в том случае, если банк разориться. Данное правило относиться ко всем банковским организациям, которые имеют лицензию на осуществление банковской деятельности. Раньше страховая сумма составляла семьсот тысяч рублей. Это означает, что если вы вложили в банковскую организацию личные средства , и по какой то причине она прекратила свою деятельность, то государство полностью компенсирует вам ваши финансы, если сумма вклада не будет выше страховой. В настоящее время в России имеется, сотни банковских организаций , имеющий процентные ставки от пяти до двенадцати процентов. В нашей стране так исторически сложилось, что наиболее популярным банком у российских граждан является, конечно же, Сбербанк. Но стоит отметить. Что в данном банковском учреждении процент по вкладам самый низкий. Но зато имеется огромная сеть филиалов, и очень высокая надежность самого банка . что позволяет последнему быть лидером по числу вкладов.

Преимущества и недоставки вложения финансов на банковский вклад.

Преимущества:

  • Очень высокая надежность ( снижены риски).
  • Минимальный порог для инвестиций ( начать можно с тысячи рублей).
  • Высокая ликвидность ( можно в любое время возвратить свои финансы).
  • Понятность и простота инвестиционного инструмента.

Недостатки.

  • Потеря процента при досрочном снятии денежных средств.
  • Низкий процент по вкладам.
  • Способ 2. Фондовый рынок и ПИФы

Фондовый рынок является частью финансового рынка, где организации или люди могут покупать акции, фьючерсы, облигации и иные ценные бумаги.

Если у вас имеются свободные денежные средства, и вы желаете получить большую прибыль, больше чем в банке, но все же, принимаете большие риски на себя, то именно фондовый рынок может стать для вас отличным инструментом.

Для того, чтобы начать вкладывать деньги в ценные бумаги, вам нужно просто посетить банковскую организацию, либо брокерскую компанию, занимающуюся операциями на одном рынке. Мы советуем вам обратить свое внимание на две очень известные брокерские компании – Атон и Брокерский дом- Открытие. В данные компании вы сможет без труда вложит свои финансы и не бояться их потерять.

Ведя речь о фондовом рынке, следует отметить, что существуют различные виды инвесторов по длительности вложения финансов. Существуют краткосрочные инвесторы. Они еще называются спекулянтами. Это те граждане, которые приобретают или продают ценные бумаги в течение короткого промежутка времени: от нескольких минут до нескольких недель. Также существуют и среднесрочные инвесторы. Они приобретают акции всего на 2-3 недели , либо на 2-3 месяца. Также существуют долгосрочные инвесторы. Как правило, они работают по принципу – приобрел и забыл. Т.е. вкладывают денежные средства на несколько лет в различные ценные бумаги, занимаясь предварительной оценкой потенциала выбранной отрасли либо компании. с которой работает. К последнему виду инвесторов относиться гуру инвестиций- Уоррен Баффет. Один раз ему задали вопрос- Когда нужно продавать приобретенные акции?. Баффет ответил следующее- Никогда! Именно это и является его долгосрочной концепцией. Вы вполне можете сами управлять личными инвестициями либо поручить данное дело управляющему-специалисту ( трейдеру).

Вы можете самостоятельно управлять своими инвестициями или поручить это дело профессиональному управляющему (трейдеру). Кроме этого, существуют специальные фонды, в которые вы можете инвестировать личные деньги- Пифы. Пифом называется паевой инвестиционный фонд. Данная финансовая компания может самостоятельно формировать личный инвестиционный портфель из различных финансовых инструментов ( облигации, акции, банковские депозиты) и реализует доли в данном портфеле – паи. По итогу определенного срока управления вам будут начислены проценты , которые соответствуют размеру вашего пая. Но если же в банковской компании вы сможете точно в конце года получить больше денег, чем вложили, то в этом случае ваша прибыль может оказаться отрицательной. Это значит, что фонд может потерпеть в убыток.

как инвестировать деньги правильно в россии

Преимущества и недостатки вложения денежных средств в фондовый рынок и ПИФы.

Преимущества:

  • Минимальная начальная денежная сумма для инвертирования ( от тысячи рублей и меньше).
  • Как правило, проценты по итогу отчетного периода выше, в отличие от банка.
  • Огромные выбор инвестиционных инструментов ( облигации, акции, опционы, фьючерсы).
  • Возможность получить дивиденды.
  • Возможность самому составлять свой инвестиционный портфель, выбирая наиболее гибкое соотношение ожидаемого дохода и рисков.

Недостатки:

  • Довольно большая сложность процедуры инвестирования в отличие от банковского вклада.
  • Очень большие риски (можно получить большой убыток).
  • В некоторых случаях будут необходимы специальные знания ( при управлении инвестиционным портфелем самостоятельно).

Способ 3. Форекс (валютный рынок).

Форекс- является глобальным мировым рынком по обмену валют. Здесь вы можете конвертировать все известные в мире валюты, т.е. приобретать одни денежные единицы за другие, к примеру, евро за доллары.

На рынке Форекс получают прибыль трейдеры-спекулянты. Многие из них проводят торговые операции внутри дня.

Наверняка вы желаете узнать все существующие методы , куда следует вкладывать денежные средства, для того, чтобы они смогли работать .Именно рынок Форекс сможет нам в этом помочь. Так как здесь вы можете за короткие сроки увеличить свой капитал в несколько раз.

Да, на самом деле, на Форекс вы можете заработать довольно большие финансы очень быстро. Но все же, это совмещается с большими рисками . Вы можете буквально за считанные минуты потереть весь инвестиционный капитал. В настоящее время огромное количество компаний предлагают услуги по торговле на рынке Форекс. Данные компании носят название- форекс-брокер.

Дадим вам хороший совет:

Следует быть предельно бдительными при выборе форекс-брокера. Поскольку в настоящее время имеется множество компаний, не выводящие ваши торговые сделки на реальный финансовый рынок, и вы попросту играете на личном компьютере в специальной торговой программе ( примерно как в казино), разумеется, можете проиграть все имеющиеся деньги. Прежде чем вы начнете заниматься данным методом инвестирования, вам следует прочесть отзывы клиентов, посетить офис компании и убедиться в ее серьезности и благонадежности.

Плюсы и минусы вложения денег в Форекс

Плюсы:

  • Минимальный порог входа ( как правило от ста долларов).
  • Можно заработать много и быстро.
  • Огромный выбор инвестиционных инструментов ( валютных пар для торговли).

Недостатки:

  • Большие риски.
  • Необходимо обладать специальными знаниями и навыками для инвестирования.

Способ 4. Недвижимость.

Является одним из классических инвестиционных инструментов, когда человек, имеющий финансы задет себе вопрос , куда же можно вложить их. Вы можете приобретать как коммерческую, так и жилую невидимость. Разумеется, коммерческая недвижимость может дать вам хорошую прибыль, в отличие от жилой. Но все же, она будет требовать огромных знаний для правильной ее покупки.

Интересный факт:

Помимо зданий к недвижимости также относятся земельные участки, корабли, фондовые объекты, космические аппараты и самолеты. У недвижимости имеется множество различных преимуществ. Но недоставки этот метод инвестирования тоже имеет.

Недостатки и преимущества инвертирования денег в недвижимость.

Плюсы:

  • Возможность реализовать недвижимость и заработать на разнице между стоимостью продажи и покупки.
  • Возможность сдать в аренду недвижимость и получить за это пассивную прибыль.
  • Наиболее надежны вариант сохранения денежных средств ( как правило, недвижимость защищает ваши финансы от инфляции ).
  • Благодаря тому, что недвижимость = это осязаемый актив, ею можно пользоваться для личных коммерческих, либо некоммерческих нужд, к примеру, в помещении вы можете открыть собственный бизнес, а в жилом помещении можно жить.

Минусы:

  • Очень высокий порог входа ( как правило, он составляет несколько сотен тысяч).
  • Очень низкая ликвидность . Нельзя очень быстро продать без большой потери рыночной стоимости.
  • Может подвергнуться механическим повреждениям – стихийные бедствия, порча имущества, форс-мажорные обстоятельства — пожар, взрыв газа. Следует застраховать личную недвижимость , для того, чтобы избежать денежных потерь при утрате недвижимости или повреждении.

как инвестировать деньги правильно в россии

Способ 5. Собственный бизнес.

Если у вас имеется жилка предпринимателя, и вы обладаете коммерческим опытом, то самым лучшим решением для вас будет вложение финансов в собственный бизнес.

Простой пример:

Покупка и дальнейшая перепродажа товаров из Китая с наибольшей наценкой ( в 250-800 процентов). Вы можете большим оптом закупить в КНР либо у оптовика , работающего в крупном городе товар и начать реализовывать его при помощи сети Интернет. Зачастую, данную схему называется – бизнес с Китаем. Довольно выгодное и перспективное направление в Интернете.

Команда нашего сайта знакома с одним из успешных бизнесменов Евгением Гурьевым. Этот человек не только результативно занимается данным бизнесом, но и обучает этому делу других людей.

Если вы хотите в самое короткое время запустить личный Стартап и начать получать привлечь 150-200 или же 500 тысяч рублей всего через несколько месяцев- следует обратиться за помощью с Евгению . Он сможет провести вас за руку по сем интересующим вас вопросам создания успешного дела и реализации китайских товаров. Следует обязательно ознакомиться с отзывами учеников Евгения, для возможности вдохновить себя историями успеха:

Следует отметить, что и в этом деле имеются некоторые риски. Но вы сможете довольно гибко ими управлять, поскольку в данном случае вы можете самостоятельно решить, куда направлять тот или иной денежный поток, для возможности заработать хорошую прибыль. Наиболее эффективным методом вложения денег является инвестирование в тот бизнес, который уже работает. А ваши новые инвестиции помогут вашему бизнесу принести больший доход

Плюсы и минусы инвестирования денег в свой бизнес.

Плюсы:

  • Вы может самостоятельно управлять деньгами, оптимизируя и выстраивая бизнес-процесс. ( т.е. являясь владельцем своего бизнеса).
  • Для бизнес-проектов очень просто отыскать соинвесторов. Это поможет привлечь большие финансы.
  • На такой бизнес очень просто получить кредит, в отличие от других инструментов инвестирования.

Минусы:

  • Очень высокий процент потери денежных средств.
  • Низкая ликвидность большого количества активов. К сожалению нельзя за короткий срок продать товар, оборудование без существенных потерь стоимости.
  • Возможность потери доли в бизнес-проекте ( если привлекаете соинвесторов).

как инвестировать деньги правильно в россии

Куда не следует инвестировать деньги, для возможности не потерять их

Эта статья рассказывает вам о том, как инвестировать деньги правильно пошагово. Здесь мы разбираемся во всем по порядку. Не следует вкладывать свои финансы в уже заведомо проигрышное предприятие- казино, финансовые пирамиды, неприемлемые и незаконные проекты. К ним относятся различные криминальные виды бизнеса: торговля оружием, наркотиками, контрактной продукцией, организация подставных компаний, которые занимаются отмыванием денег, борделей, и различные мошеннические схемы в области недвижимости( выселение с квартиры одиноких пенсионеров, коррупция при строительстве, перерегистрация жилья).

Для того чтобы не о чем не волноваться и жить спокойной жизнью, старайтесь заниматься честными видами заработка денег. Только тогда вы сможете обрести и финансовую свободу, и душевное спокойствие.

Посмотрите видео по теме: Куда инвестировать деньги. 

Заключение

В этой статье мы рассказали вам о основных фундаментальных принципах инвестирования, дали советы от самых лучших инвесторов и профессионалов в сфере бизнеса и финансов, а также ознакомили вас с популярными методами инвестирования свободных средств.